Aquí vamos de nuevo.
A partir del 23 de enero, la temporada de impuestos 2023 estará oficialmente en curso, ya que el Servicio de Impuestos Internos comienza a aceptar y procesar las devoluciones 2022.
Después de unos años de ley fiscal maleable, gracias a la pandemia, las reglas son mucho más estrictas este año. Y el IRS ya ha advertido a los contribuyentes que es probable que los reembolsos sean más pequeños, con algunas personas que esperan recuperar el dinero que terminan debido al gobierno.
en su lugar.
Si obtiene un reembolso, también podría tomar un poco más de tiempo. La agencia fiscal ha advertido que eso Algunas devoluciones pueden necesitar tiempo extra para revisar este año, desacelerando el proceso. (Esto se produce cuando millones todavía están esperando sus retornos del año pasado para ser procesados).
“El IRS advierte a los contribuyentes que no confíen en recibir un reembolso de impuestos federales de 2022 en una fecha determinada, especialmente cuando realizan compras importantes o pagan facturas”, dijo en noviembre.
¿La buena noticia? Las cosas deberían ser mejores que el año pasado. IRS Watchdog, el defensor nacional de los contribuyentes, dijo a principios de enero que “una luz al final del túnel” de las luchas de servicio al cliente del IRS está a la vista ya que la agencia contrata a miles de nuevos trabajadores.
.
Aún así, hay mucha confusión entre los contribuyentes. Afortunadamente, puede obtener ayuda gratuita para armar sus impuestos, y siempre puede obtener una extensión si no puede terminar a tiempo. Además, hay pasos que puede tomar que pueden obtener un reembolso el próximo año (o uno más grande si está en la fila para devolver el dinero para su presentación de 2022).
Aquí hay algunas respuestas a las preguntas fiscales más frecuentes.
¿Cuándo comienza la temporada de presentación de impuestos?
El servicio de ingresos internos comenzará Aceptar y procesar declaraciones de impuestos Para el año fiscal 2022 el lunes 23 de enero, aproximadamente al mismo tiempo que el año pasado.
El inicio de la temporada de impuestos es generalmente una de las dos horas pico para el IRS, ya que las personas con presentaciones de impuestos relativamente simples y aquellos que esperan grandes reembolsos a menudo se presentan lo antes posible. Sin embargo, muchas personas podrían no tener todo el papeleo que necesitan al comienzo de la temporada de presentación o retrasar su presentación si esperan tener impuestos.
¿Cuándo se deben mis impuestos 2022?
tienes Hasta el martes 18 de abril Para presentar sus impuestos este año, tres días después de lo habitual. Eso es, en parte, porque el 15 de abril cae un sábado y debido a las vacaciones del Día de Emancipación en el Distrito de Columbia. (Por ley, Washington, D.C., las vacaciones impactan los plazos de impuestos para todos de la misma manera que lo hacen las vacaciones federales).
¿No puede hacer la fecha límite? Puede solicitar una extensión antes de esa fecha, que le dará hasta el lunes 16 de octubre de 2023 para presentar el archivo. Además, las reglas especiales se aplican a las personas que sirven en las fuerzas armadas que se encuentran en una operación de zona/ contingencia de combate o han sido hospitalizadas debido a una lesión sufrida en dicha área. Esas personas tienen 180 días después de que abandonan el área para presentar y pagar impuestos.
¿En qué soporte de impuestos estoy?
Con los niveles de ingresos tan drásticamente afectados por la pandemia, los cambios de la ley fiscal y más, es una buena idea ver si su soporte ha cambiado. Sin embargo, dependerá en parte de cómo se presenta.
|
tasa impositiva |
single |
parejas casadas (presentando conjuntamente) |
|
10% |
$ 10,275 |
$ 20,550 |
|
12% |
$ 10,276- $ 41,775 |
$ 20,551- $ 83,550 |
|
22% |
$ 41,776- $ 89,075 |
$ 83,551- $ 178,150 |
|
24% |
$ 89,076- $ 170,050 |
$ 178,151- $ 340,100 |
|
32% |
$ 170,051- $ 215,950 |
$ 340,101- $ 431,900 |
|
35% |
$ 215,951- $ 539,900 |
$ 431,901- $ 647,850 |
|
37% |
$ 539,901 |
$ 647,851 |
¿Cuál es la deducción estándar para el año fiscal 2022?
La deducción estándar para parejas casadas que presentan conjuntamente saltó $ 800 < /A> a $ 25,900. Para los contribuyentes individuales y las personas casadas que presentan por separado, la deducción estándar aumentó de $ 400 a $ 12,950. Y para los jefes de hogar, la deducción estándar será de $ 19,400, más de $ 600.
El próximo año, cuando presente sus impuestos 2023, verá que esos números aumentan a $ 27,000 para parejas casadas que presentan conjuntamente (un aumento de $ 1,800) y los contribuyentes individuales y las personas casadas que presentan por separado verán el aumento de la deducción estándar a $ 13,850, arriba $ 900. La deducción estándar para los jefes de hogar saltará a $ 20,800 para el año fiscal 2023, un aumento de $ 1,400.
¿Cuándo obtendré mi reembolso del IRS?
Por lo general, el tiempo de procesamiento para devoluciones que reciben reembolsos es de 21 días. Sin embargo, eso no es garantía, y el IRS advierte a las personas “no confiar en recibir un reembolso de impuestos federales de 2022 en una fecha determinada, especialmente cuando realizan compras importantes o pagan facturas”.
El reembolso de impuestos promedio en 2022 (para el año fiscal 2021) fue aproximadamente $ 3,200 – 14% más alto que el año anterior, según los funcionarios fiscales. Pero los reembolsos de este año serán más pequeños a medida que algunos beneficios se han vuelto.
Se espera que se presenten más de 168 millones de declaraciones de impuestos individuales para el año fiscal 2022, y la gran mayoría de las que se presentan antes de la fecha límite de impuestos tradicional de abril. El IRS dice que se emiten más de 9 de cada 10 reembolsos dentro de tres semanas del día en que se presenta la devolución. El mejor lugar para rastrear dónde están las cosas es con el ¿Dónde está mi reembolso? herramienta , que actualiza el estado de los reembolsos de impuestos diariamente.
¿Cuál es la forma más rápida de recibir mi reembolso?
La mejor manera de acelerar las cosas, dice el IRS, es presentar sus impuestos. Eso lleva la información al sistema IRS mucho más rápido que las presentaciones en papel.
Paso dos: asegúrese de que se haya registrado para un depósito directo, como dice el IRS que puede Acelerar significativamente Su reembolso. También agrega más flexibilidad. Su reembolso se puede dividir en hasta tres cuentas separadas, incluidas las cuentas de jubilación individuales.
¿Por qué mi reembolso será más pequeño en 2023?
Durante la pandemia, hubo varios beneficios que aumentaron los reembolsos individuales. Pero ahora, estamos de vuelta en los niveles de 2019.
el crédito fiscal para niños, para El ejemplo, volverá a su tasa normal este año después de un gran impulso para el año fiscal 2021. La tarifa mejorada aumentó el crédito hasta $ 3,600 por niño, dependiendo de su edad. Este año, se vuelve a $ 2,000 por niño menor de 18 años. Para familias con dos niños menores de seis años, eso resulta a una reducción de $ 3,200 en créditos. Del mismo modo, el crédito fiscal para los gastos de atención infantil y dependiente ha vuelto a $ 2,100 este año desde su máximo de pandemia de $ 8,000.
Esa deducción de donación benéfica por encima de la línea de $ 600 se ha ido. Además, si estás en una de las más de una docena de estados que Ofrecidos reembolsos o reembolsos El año pasado, esos cheques podrían contar como ingresos imponibles en sus declaraciones federales, incluso si no tiene que pagar un impuesto estatal sobre ellos.
“Los reembolsos pueden ser más pequeños en 2023”, dijo el IRS sin rodeos en una declaración en noviembre pasado . “Los contribuyentes no recibirán un pago de estímulo adicional con un reembolso de impuestos de 2023 porque no hubo pagos de impacto económico para 2022. Además, los contribuyentes que no detallan y toman la deducción estándar, no podrán deducir sus contribuciones caritativas. “
Soy un trabajador híbrido y trabajé desde casa durante la mayor parte de 2022. ¿Puedo reclamar un gasto de la oficina en casa?
probablemente no.
Si recibió un formulario W-2 de su empleador, cualquier dinero que gaste para mejorar su oficina en casa no es deducible. Las deducciones de la oficina en el hogar están reservadas para personas independientes. Entonces, incluso si usó su habitación de repuesto como oficina, no podrá cancelarlo (o cualquier gasto auxiliar, como una parte de sus servicios públicos).
Sin embargo, si trabaja para usted mismo, y sus ingresos tienen la forma de 1099 declaraciones en lugar de un W2, puede descartar el porcentaje de su hogar que dedica exclusivamente al trabajo.
¿Tengo que pagar impuestos sobre mis beneficios de desempleo?
En 2020, en el corazón de la pandemia, las personas que recibieron beneficios de desempleo tomaron un descanso y no tuvieron que pagar impuestos por hasta $ 10,200 en pagos. Sin embargo, ese fue un beneficio único.
Si recibió beneficios de desempleo en 2022, eso se considera un ingreso imponible, y si no tenía ningún dinero retenido cuando se registró para esos beneficios, podría ser una cantidad significativa.
gané un poco de dinero en Etsy/eBay el año pasado. ¿Obtendré un formulario 1099 para eso?
A menos que seas un vendedor de potencia, probablemente no, pero el próximo año.
El IRS ha planeado requerir servicios como eBay, etsy , Venmo y CashApp para emitir un 1099 un 1099 -K forma cuando las transacciones superaron los $ 600 como parte de los cambios que vinieron con el plan de rescate de América. Sin embargo, justo antes de Navidad, decidió retrasar eso durante un año, devolviendo el umbral a $ 20,000 de más de 200 transacciones, como estaba el año pasado.
“Para ayudar a suavizar la transición y garantizar la claridad para los contribuyentes, los profesionales fiscales e industria, el IRS retrasará la implementación de los cambios de 1099-K”, la agencia fiscal anunciado en un comunicado .
Sin embargo, el próximo año, tendrá que informar que los ingresos, aunque no se aplica a los ingresos de las transacciones personales “como compartir el costo de un viaje en automóvil o regalos de comida, cumpleaños o vacaciones, o pagar a un miembro de la familia u otro para una factura del hogar. ”
¿Hay un sistema de presentación de impuestos gratuito?
Según el IRS . Si tiene 65 años o más, la cantidad mínima salta a $ 14,250.
Casado en la presentación conjunta y menor de 65 años, el umbral es de $ 25,100. (Se sumerge a solo $ 5 si está presentando por separado). Si ambos tienen más de 65 años, eso salta a $ 27,800. Y si un cónyuge es menor de 65 años y otro es mayor, es de $ 26,450.
Los jefes de familia que aún no han celebrado su 65
th cumpleaños y ganan más de $ 18,800 necesitarán archivos. Eso salta a $ 20,500 si tienen más de esa edad.
Finalmente, viudas y viudos menores de 65 años que ganan más de $ 25,100 deberán presentar una devolución. Para los mayores de 65 años, $ 26,450 es la línea en la arena.
¿Cómo presento una extensión del impuesto sobre la renta?
Presentar una extensión es en realidad un algo fácil de hacer. La forma más rápida es a través del archivo gratuito, donde puede solicitar electrónicamente uno, que extenderá su fecha de presentación hasta el 17 de octubre.
Sin embargo, necesitará estimar su responsabilidad tributaria, incluso si no lo ha calculado. Y tendrá que pagar cualquier impuesto adeudado sobre esa estimación mediante la fecha límite regular.
También puede obtener una extensión automática de seis meses utilizando IRS Form 4868 , que También requerirá que estime su responsabilidad fiscal, en función de los datos disponibles para usted. Sin embargo, en este caso, no tendrá que realizar un pago de inmediato, pero tendrá que pagar intereses sobre su factura de impuestos si termina debido a dinero.
Compré y vendí criptomonedas el año pasado. ¿Eso afectará mis impuestos de 2022?
Si hay un lado positivo en el invierno criptográfico, es que podría ayudarlo en la temporada de impuestos. A través de la recolección de pérdida de impuestos, podrá cancelar hasta $ 3,000 en pérdidas.
.
Tenga en cuenta que las criptomonedas están sujetas a ganancias de capital, lo que significa que lo que debe dependerá de cuánto gane o perdido, y cuánto tiempo mantuviera los tokens. Podría ser desde nada al 20% de sus ganancias si es un inversor a largo plazo. Sin embargo, si saltaste este año, y mantuviste el criptográfico durante menos de un año, ha activado ganancias de capital a corto plazo y podría tener hasta el 37% de sus devoluciones, suponiendo que saliera antes de que el mercado colapsara. Idealmente, su intercambio le brindará un Formulario 1099-B, que resume las ganancias y pérdidas, pero como demostró 2022, no todos los intercambios son tan acreditados como los inversores creían.
Compré y vendí acciones de meme en 2022. ¿Qué tipo de factura de impuestos debería esperar?
Al igual que los inversores criptográficos, las ganancias de capital a corto plazo de hasta el 37% podrían aplicarse, dependiendo de cuándo las personas compraron o vendieron sus acciones. Y las pérdidas podrían compensar una parte de otros ingresos.
¿Qué errores fiscales comunes debo tener en cuenta?
Un pequeño error puede provocar grandes dolores de cabeza cuando se trata del IRS, lo que resulta en todo, desde un reembolso retrasado hasta una auditoría. Aquí están los los errores más comunes , según funcionarios fiscales.
- Números de seguro social faltantes o inexactos
- Nombres mal escritos
- Errores de estado de presentación
- errores matemáticos
- Errores en la figura de créditos fiscales o deducciones
- Números de cuenta bancarios incorrectos
- Formas sin firmar
- Presentación con un número de identificación de contribuyentes individual caducado (ITIN)
¿Qué sucede si presento mis impuestos tarde sin solicitar una extensión?
En pocas palabras? Terminarás pagando más. Hay dos tipos de Tarifas y sanciones que podrían evaluarse además de cualquier impuesto que pueda, uno por presentar tarde y otro por pagar tarde. Si presenta su devolución más de 60 días tarde, es probable que esté viendo una multa mínima de $ 210 (a menos que debe menos de eso, en cuyo caso la multa es del 100% del impuesto no remunerado). De lo contrario, la multa puede ser hasta el 5% del impuesto no remunerado cada mes hasta un máximo del 25%.
Las multas de pago atrasadas son generalmente del 0.5% del impuesto impagado por mes, aunque eso puede construir hasta el 25%. (El monto se reduce considerablemente si elabora un acuerdo de pago con el IRS.
Por supuesto, si solicita una extensión, estas sanciones no se aplican. Del mismo modo, si puede mostrar una causa razonable para no presentar, también las evitará. Y si históricamente ha presentado a tiempo, puede calificar para Programa de reducción de la primera vez , que lo ayudará a evitar cualquier tarifa.
¿Cómo puedo obtener un reembolso más grande el próximo año?
Dada la revisión de las reglas que resultan en reembolsos más pequeños (o facturas de impuestos más altas) este año, los contribuyentes podrían estar buscando formas de evitar ser golpeados nuevamente con una factura de impuestos en 2023. Para protegerse, el IRS calculadora de retención de retención es la mejor herramienta. Esto le ayuda a dirigirse a un monto de reembolso específico y ayudarlo a prepararse mejor para las retenciones de ajuste. Si no espera grandes fluctuaciones de ingresos durante el año, es probable que sea la mejor opción.
Tenga en cuenta que su retención de impuestos sobre la renta ya no se basa en su estado civil y sus asignaciones de retención. En cambio, ahora se basa en su estado de presentación esperado y su deducción estándar. También puede haber detallado las deducciones, el crédito fiscal de los hijos y otros beneficios fiscales reflejados en su retención.